信托计划的合格投资者是指符合下列（　）条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人。

一个金融机构或理财师难以做到让所有类型的客户非常满意，只有分析、了解客户，才能有针对性地提供合适的产品和服务，因此，理财师需要先进行（　）。

在银行监管的基本原则中，监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当透明度，这是指（　）。

生命周期理论比较推崇的消费观念是（　）。

凭证交接包括()